大多数顾问安排的缺口，不在于个别建议的质量，而在于没有人持有完整的全局 图景。
这是为谁而设
您的事务在每个部分都获得了顾问服务。 但各个部分并不总是协同运作。
聘用筑衡提供私人客户顾问服务的客户，通常并非因为现有顾问表现不佳。 他们的律 师称职。 他们的会计师申报准确。 他们的银行家专业管理关系。 每一位顾问都尽职完 成了其被委托的工作。
缺口不在于个别建议的质量，而在于顾问与顾问之间的空隙。 那些落在不同专业之间 的决策， 一位顾问所产生的影响在另一位顾问毫不知情的情况下波及对方， 以及没有 任何单一顾问完整持有、 也没有人被要求持有的整体战略图景。
一个从传承⻆度合理的股权重组，产生了传承律师未曾考量的税务敞口。 私人银行专 业管理的银行关系， 隐含着一个将在下次审核中浮现的KYC文件缺口。 三年前被正确 设计的企业架构，已不再反映客户的实际处境， 而没有人发起过关于需要改变什么的 对话。
筑衡私人客户顾问正是为应对这一处境而存在。 不是为了取代现有顾问，而是为了持 有他们各自站在自己位置上所无法看到的全局图景，并承担确保整体协同的专业责任。
整合性的核心学科
私人客户顾问并非与筑衡其他专业能力并列的一项服务，而是使它们得以协同运 作的职能。
筑衡在客户关系中所调动的每一项专业，包括企业设计、 治理、 税务协调、 银行顾 问、 CRS申报、 移居战略、 会计与合规，都产生与其他每一项专业相互关联的决策与 影响。 所注册的实体有其银行影响。 所确立的税务立场有其治理影响。 所管理的移居 身份有其对企业架构的经济实质影响。
在传统的顾问安排中，这些关联3 如果得到管理的话， 往往由客户自己承担，在各位 顾问之间穿梭，试图调和在对彼此建议一无所知的情况下给出的建议。 其结果是一套 在各自领域都站得住脚、 但整体上相互矛盾的安排。
筑衡的私人客户顾问职能3 将这些关联作为一项持续的专业责任加以持守。 它维护每 一个决策、 每一套架构设计、 每一次监管互动、 每一段银行关系的机构记忆，横跨客 户关系的完整历程。 它监测客户处境中需要重新审视现有安排的变化。 它主动发起顾 问对话，不是在客户提问时，而是在筑衡对客户处境的了解表明某些事项需要改变时。
这就是持有完整全局图景的含义。 而这正是大多数企业服务机构在设计上无力提供的 职能。
完整的全局图景
筑衡同步持有并负责确保协同运作的客户事务六个维度。
构成客户事务法律框架的实体配置与司法管辖区布局。 筑衡维护每一个架构决策的机 构记忆， 包括为何而做、 旨在实现什么，以及此后发生了什么变化可能需要重新审视。
客户架构在每一个相关司法管辖区所承载的CRS与FATCA申报义务、 受益人所有权声 明、 反洗钱及反恐融资要求，以及法定申报义务。 筑衡主动管理这些义务3 而非被动 应对，也不仅仅在截止日期临近时才予以关注。
确保客户事务在代际传承或重大个人事件中得以延续的传承框架，无论是信托架构、 股东协议、 家族宪章，还是多者的组合。 筑衡将传承意图作为其每一个顾问决策中的 持续设计考量，而非推迟到后续委托的独立事项。
